大公司深耕投顾小公司选择放弃基金App直销两极分化

前海开源基金最近几天对官方App进行了升级，由前海开源基金App更名为基金星球App，并将投资服务接入App的直销平台据上海证券报记者采访了解，目前不少大型基金公司都非常重视App直销的发展，其探索的触角也越来越深

业内人士认为，App直销是基金公司向财富管理转型的基础设施和核心能力，需要打造投资和关怀的能力基金公司基于自身数据，通过客户画像，投资者行为分析，运营效果分析，顾问服务效果评估，积累客户服务策略，提升投资者盈利体验

但公募App直销平台呈现两极分化趋势由于App运维成本高，获客难，产品数量有限等原因，小基金公司运营App直销平台不划算，因此大多采取放弃的态度

加强咨询服务

根据消息显示，基金星球App推出了基础人群认知水平测评，用户只有通过测评才能购买非货币基金对于评价不合格的用户，基金星球App提供定制化的学习内容，让用户增强投资意识

同时，基金星球App将咨询服务融入投资过程，引导投资者分散投资，在基金买入，持有，卖出各个环节进行定投，避免追涨杀跌，鼓励长期持有基金星球App还对基金定投进行了优化，推出了不断跌不断买的金字塔定投，越跌越买，目标止盈功能

此次升级后，基金星球App的定位从专注于产品销售转向专注于投资者收益，这在一定程度上反映了公募专注于顾问服务的大趋势。

最近几年来，南方基金，邢正全球基金等基金公司的App直销平台都推出了投资服务，通过引导理性投资，全方位帮助投资者树立正确的投资理念，提升收益体验。

记者了解到，南方基金子公司新浪投资建立了投资管理系统，投资账户管理系统，投资风险管理系统等业务系统，与基金投资业务相匹配从基金精品到投资精品，邢正环球基金优化了基金的投资流程:一是了解客户需求和风险偏好，二是匹配相应的策略，三是陪伴客户，鼓励长期持有，四是对客户进行回访，给出针对性的建议

通过不断努力，基金公司的投顾服务初见成效自年初参展以来，截至6月底，邢正环球基金签约客户约6万家，服务规模超过10亿元其中，在已经推出的标准策略中，直销客户的利润占比超过90%

前海开源基金星球App负责人简悦表示:买方投资体现了一种服务理念，这就要求我们在投资之外，更要关注投资人虽然我们还没有获得基金投资试点的资格，但这并不影响我们站在买方的立场上改进我们的产品和服务，专注于投资者的利润

着力提升投资人的获得感。

谈及基金公司加强顾问服务的原因，多位业内人士表示，部分投资者存在追涨杀跌，风险偏好漂移等非理性投资行为，导致盈利体验差更重要的是，投资是认知的实现如果投资者缺乏基本的投资知识，很大概率会亏钱，遭受不必要的损失

业内人士认为，作为财富管理平台，App直销平台是基金公司向财富管理转型的基础设施和核心能力，需要打造投资和关怀的能力基金公司基于自身数据，通过客户画像，投资者行为分析，运营效果分析，顾问服务效果评估，积累客户服务策略，提升投资者盈利体验

在公募基金高质量发展的背景下，监管层提出了以投资者利益为核心和着力提升投资者获得感的要求因此，大型基金公司主动提升能力，在App直销平台上加强咨询服务，引导客户进行长期理性投资

南方基金相关人士表示，展望未来，基金投资需要在关怀方面不断努力，满足投资者投资前，投资中，投资后的个性化需求，提升服务质量，给客户一种陪伴感基于此，公司将继续运用大数据，人工智能等技术，从投资者利益出发，尊重投资者的个性化需求，通过及时，专业，负责任的服务，增强客户在投资中的陪伴感，不断丰富投资的内容和形式

有些人做得很好，有些人选择放弃。

大型基金公司在App直销方面成绩斐然，而小型基金公司则选择了放弃。

6月底，中海基金发布公告称，自6月30日起终止公司App的运维服务此前，英达基金在5月底推出了英达财富App的运维服务，方正财富基金也在3月暂停了该公司App的运维服务

百家基金董事，副总经理王群航表示，各家基金公司app的菜单，路径，使用方式，外部链接都有较大差异如果个人投资者通过不同的app购买不同公司的基金，通常需要下载很多app，增加了购买基金的复杂性而大型第三方平台资金量大，不断提升服务能力，基本满足个人投资者的需求

王群航认为，小基金公司单独运营App不划算，因为App运维成本高，获客难，产品数量有限所以很多小基金公司选择放弃运营App对他们来说，最重要的是做好业绩和规模

对于大型基金公司，王群航表示:目前很多大型基金公司都推出了投资服务，未来会丰富App服务的功能长期来看，公募行业仍需不断提升服务水平，提升投资者的持有体验

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